España, país de millonarios
Hola de nuevo.
Por si no os habéis dado cuenta, queridos lectores, en España somos todos ricos. O al menos eso es lo que creen los constructores, promotores y demás vendedores de vivienda en nuestra maltrecha piel de toro.
A las pruebas me remito: en Berlín se están poniendo a la venta unos nuevos lofts de gran lujo para ricos, ubicados en zonas exclusivas. Tienen la particularidad de que ¡¡te puedes subir el coche a casa!! gracias a un ascensor especial, y además del garaje cada vivienda dispone de su propio jardín privado. Si alguien está interesado, en esta página puede encontrar más detalles.
Pues bien, esas viviendas de lujo, de gran amplitud (algunos superan los 500m2) y calidad alemana tienen un precio entre 450.000 y 1.300.000 euros. Dado este nivel de precios, son viviendas enfocadas a personas de alto poder adquisitivo.
¡Ja, qué pobretones estos alemanes! Aquí, en España, 450.000 euros es poco más o menos el precio que maneja cualquiera que se quiera adentrar en el mercado inmobiliario; con menos de eso, prácticamente se está excluido del mercado de viviendas dignas en una ciudad como Madrid, y en ciudades como Málaga es lo mínimo para poder pensar en un segmento algo superior al de cualquier vivienda media... si hay suerte.
Con medio millón de euros, repito: ¡¡medio millón de euros!! (¿alguna vez alguno de vosotros se ha parado a pensar el pastón que es medio millón de euros?), se puede aspirar a un ático (pequeño) de calidades ínfimas (la calidad de la construcción actual, por mucho que la quieran colar como "lujo") en un barrio de nueva construcción o a un piso de menos de 100m2 útiles ubicado donde Cristo perdió la alpargata simplemente porque se ve el mar a 4 o 5 kilómetros. A algunos se les va completamente la cabeza y pretenden colocar a medio kilo un pisucho de tres dormitorios en zona cuasi-centro semi-deprimida. Y si cuela, cuela... Y estamos hablando de una ciudad mediana, no de una gran capital de estado como es Berlín.
Si queremos vivir en Madrid (capital del país) en una zona medianamente exclusiva, por medio millón de euros apenas podremos encontrar pisos de dos dormitorios. De hecho, el precio de muchos de ellos está muy por encima de esa cifra: ¡¡755.000€ por 90m2!! Para conseguir algo más decente tendremos que poner encima de la mesa, por ejemplo, los 1.300.000 euros que vale el más caro de los lofts de lujo que venden en Berlín. Por ese precio podremos encontrar un piso de 3 dormitorios (amplio, eso sí, aunque antiguo y mal orientado) o alguna otra vivienda de los tiempos del Caudillo. Si vamos justillos de pasta y tenemos que alicatar nuestro presupuesto hasta "sólo" un milloncete (de euros, claro) tendremos que conformarnos con un pisito de 2 dormitorios, salvo que renunciemos a vivir en las zonas exclusivas de la ciudad. Entonces podremos encontrar gangas como un piso en Hortaleza (algo así como en el último confín de Madrid) por 163 kilos o, estirando un poco, un chalecito adosado por sólo 208 millones de pesetas (que parece que en pesetas somos algo más conscientes del dineral que supone). Eso sí, hay que aguantar al vecino (es un adosado), no es muy grande para lo que cuesta (sale a 8.000 eurazos el metro) y está en el quinto pino...
Y es que Madrid, el nuestro, el de aquí, se ha convertido como por arte de magia en la tercera ciudad más cara del mundo tras Londres y Nueva York. Eso significa que está por encima de ciudades como París, Roma, Washington, Tokio o la propia Berlín.
Cualquiera que viniese de fuera y viese esos precios pensaría que España es un país de millonarios, un país donde el salario medio es de por lo menos 6.000€ al mes. Pero no, nada de eso; aquí lo único que abunda es mucho optimista:
- El cateto que quiere darse la vida padre a costa de vender su pisucho a precio de mansión
- El iluso que cree que empeñándose hasta las trancas para comprar un zulillo inmundo podrá venderlo por el doble para así lograr comprarse la casita de sus sueños
- El promotor que aumenta un 15% el precio y rebaja un 10% la superficie de una promoción a la siguente y piensa que seguirá vendiendo hasta el fin de los tiempos
- La pareja de mileuristas que se compran su pisazo con hipoteca de 35 años al 110% y pagan su cuota de 950€ en la esperanza de que el euribor no subirá en los próximos 15 o 20 años (a partir de ahí podrán respirar algo más tranquilos...)
- Las máquinas expendedoras de crédito (bancos y cajas) que sueltan pasta a tutiplén a cualquier insolvente que asome la nariz pidiendo una millonada que probablemente nunca será capaz de ganar (y mucho menos de ahorrar)
- El cateto que, después de un año intentando vender, empieza a sospechar que el pisucho no vale tanto como le han dicho
- El iluso que ve cómo las seguras revalorizaciones no lo son tanto, y se ve atrapado en su zulo y sin posibilidad de huir de allí
- El promotor que comprueba que la promoción se termina y le quedan pisos por colocar, y muchos de los que ha vendido ya están de nuevo a la venta (bendita demanda...)
- La pareja de mileuristas que contemplan con horror la escalada del euribor mientras empiezan a mirar las ofertas del Lidl y a anular las vacaciones
- Los bancos y cajas que, viendo el panorama que se avecina, cortan el grifo del crédito y empiezan a hacer caso (por fin) a los estudios de riesgos y morosidad. Con los ya concedidos no hay problema: ¡los avales están para algo!
Pequeño, antiguo, de baja calidad, mal situado y tremendamente semejante a otros cuantos miles de pisos en la ciudad, su piso no tiene nada por lo que un verdadero millonario podría llegar a pagar 500, 400 o siquiera 300.000 euros. Quizás tenga más suerte con los otros millonarios, los de hipoteca a 35 años; pero que se dé prisa, porque esos también empiezan a escasear una vez que el euribor sube y la concesión de créditos (y su cuantía) baja.
Así, el que durante unos años ha sido un país de millonarios volverá a su triste realidad de salarios bajos y personas pobres. Habrá sido un ¿bonito? sueño mientras haya durado...
Buenas noches.
4 comentarios:
Buenos días.
Tschee, tscheee.. Este último articulo ha sido un poco "demagogo" y con pocos datos económicos fiables.
SI estoy de acuerdo en que el precio de los pisos está totalmente desorbitado... es más, es una locura sin pies ni cabeza.
NO estoy de acuerdo en la comparación "demagoga" con la ciudad de BERLIN. Berlín es capital desde hace pocos años y la mitad "soviética" de la ciudad era un puro desastre. La comparación ha de hacerse con el resto de las capitales europeas y ahí podremos ver que la evolución de los precios es parecida a la de España y Madrid.
También se escapa un detalle. Toda esta locura de precios es una losa para gente que no tiene o no se atrevió a meterse en un piso hace unos años (léase el resentidillo dueño de este BLOG). Es decir para el que tiene que empezar de cero. Pero el otro 60% que ya tiene piso es otra historia:
Ejemplo: Me piden 80 millones de pesetas en Madrid por un piso con tres habitaciones, garaje, trastero, piscina, etc... Una SALVAJADA!!! Pero... Yo vendo por 70 el mío que tiene dos habitaciones, que me costó 30 y que tengo medio pagado. Resultado... Operación viable de mejora. La burbuja puede seguir funcionando.
Es una realidad que el problema hoy en día es empezar desde cero y ser propietario. Pero este problema es común a todas las grandes ciudades europeas donde una inmensa mayoría de ciudadanos vive de alquiler.
Hay un gran paralelismo entre nuestra evolución y el resto de Europa, y ésto tendríamos que haberlo visto venir de lejos al entrar en la CEE.
Otro gran problema es el del mercado de alquiler y las viviendas vacías. Esto es culpa de la MIERDA de leyes que tiene este país en materia de alquiler.
Cuanta gente conozco que tiene pisos vacíos por el peligro que tiene alquilarlos.
Si se protegiera a los propietarios de los caraduras que entran en las casas de alquiler saldrían miles de viviendas al mercado a unos precios de alquiler muy aceptables. Esto rebajaría muchisimo la presión sobre el mercado inmobiliario. ESTO YA HA PASADO EN NUMEROSAS CAPITALES EUROPEAS.
Pero NO, aquí se protege al que destroza los pisos, al que no paga y al OKUPA...Esa equivocada filosofía 'progre' que tanto ayuda. Pues nada, a seguir subiendo los precios...
Saludos.
Hola.
No suelo contestar a demasiados comentarios, aunque esta vez lo haré.
En este blog no pretendo exponer datos económicos en todos y cada uno de los artículos que escribo. En algunos daré simplemente mi opinión, o me haré eco de la opinión de otros. De ahí a que el artículo sea tachado de "demagogo" (mejor decir demagógico, ¿no?) creo que media un trecho.
La comparación con Berlín viene a cuento de la noticia de los pisos de lujo con que abrí el artículo. Aun así, Berlín es una gran capital europea y por tanto creo que la inclusión en la comparación es correcta, al menos si también tomamos a Madrid como gran capital (¿aceptamos 'barco' como animal acuático?). Por otra parte, ¿es que en Berlín son todos pobres? ¿No hay ricos? ¿No doblan el sueldo de media respecto a Madrid? Pues recordemos que por lo que cuesta una vivienda de gran lujo en Berlín en Madrid no se llega ni a un piso decente, y eso es así por muy paupérrima que fuese la zona oriental hace 18 años.
En cuanto a la comparación con el resto de capitales, varias puntualizaciones:
- En casi ninguna otra capital ha subido el precio al ritmo que lo ha hecho en Madrid. Si no recuerdo mal (lo digo de memoria), el precio sólo ha subido a tasas similares en Dublín y en Amsterdam.
- En ninguna otra capital los salarios son tan bajos como en Madrid, lo cual también hay que tener en cuenta a la hora de comparar el precio de la vivienda.
- En otras capitales europeas la almendra central y las zonas exclusivas son caras, pero otras zonas son más asequibles para la población. En Madrid hasta el barrio más cutre como Villaverde, Usera o Carabanchel se han puesto a niveles de precio dignos de la mejor barriada de muchas grandes ciudades.
- Lo más gracioso (o trágico) es que estamos llegando al nivel de comparar el precio de grandes ciudades europeas con el precio de cualquier ciudaducha de provincias en España. Si seguimos por este camino, pronto hasta los pueblecillos más pencos tendrán un nivel de precios semejante al de una gran capital europea.
En el artículo no se escapa el "detalle" del cambio de vivienda por reposición; simplemente, no es el tema que se trata en el artículo. Pero ya que estamos, hagamos otras puntualizaciones:
- No me gusta hablar de mi situación personal, pero he de decir que:
. Si no me embarqué en la compra de un piso hace cuatro, tres o dos años o incluso en este mismo momento es porque NO ME DA LA GANA, a pesar de que estoy en bastante mejores condiciones para hacerlo que mucha otra gente que sí lo hace. Y no lo hago simplemente porque no me quiero dejar timar y pagar durante los siguientes 30 años de mi vida una millonada por un pisucho que no lo vale. ¡Ah! Espero que este blog sirva para que alguien se lo piense un poco antes de actuar por borreguismo a la hora de comprar un piso; por lo menos, ¡que piense!
. Ni estoy resentido ni me parece correcto ni adecuado que se me tilde de ello. Lo que sí estoy es asqueado e indignado por el límite al que han llegado las cosas, porque a una parte muy importante de la población se le está negando una necesidad básica y nadie, NADIE, en los poderes públicos está haciendo nada por remediarlo.
- Viendo tu ejemplo, hagamos cuentas: 30 kilos y está medio pagado, luego aún debes 15 (¿o son 20?). De los 70 te quedan 55 (¿50?) después de cancelar deudas, y con esos tienes que pagar 88 (80 más gastos). Pues la habitación de más te sale a 32 (¿37?) kilos, y no incluyo muebles y otras lindezas para la casita nueva. ¿Seguro que tu curro te da para tanto? A otras muchas personas no... Y, ¿seguro que el banco te va a conceder la hipoteca? Porque las cosas se van a empezar a poner duras. Recordemos que hasta hace bien poco (6 o 7 años) una hipoteca que supusiese más del 35% del sueldo y/o a más de 15 o 20 años ya era considerada inviable. A ver entre unas cosas y otras si no va a ser una operación de mejora tan viable...
- Y eso contando con que se te cumpla el cuento de la lechera y puedas vender por lo que pides, porque una cosa es lo que se pide y otra cosa lo que te ofrecen. Y ya se sabe, tal como digo en el artículo, que el crédito barato desaparece y el que quede (más caro) va a empezar a escasear a la orden de YA. Cuidado con el 'wishful thinking', que más de uno ya se ha visto pillado en hipotecas puente, contratos de arras fallidos y otras historias malas para el sueño y el descanso.
- Y una cosa más: Si para el que no tiene una vivienda previa la cosa se ha puesto imposible, ¿quién te va a comprar tu mansión de dos habitaciones por 70 kilazos? ¿Alguien que venda su palacete de una habitación? Y a ese, ¿quién se lo comprará? ¿Y cuánto tendrá que pedir por el palacete/estudio para que pagarte 70 kilos le sea una "operación viable"? Ten en cuenta que el negocio del ladrillo es como un timo piramidal: hace falta que entre gente por la base para que los que ya están dentro puedan ir subiendo. Si no entra gente por abajo, adiós negocio. Y las cosas, como tú mismo dices, se están poniendo muy crudas para el que tiene que entrar partiendo de cero (que tú sitúas nada menos que en el 40% de la población, ahí es nada...).
- Como ves, que el precio suba hasta la estratosfera no le conviene a nadie, A NADIE, que tenga sólo un piso, y por supuesto a nadie que no tenga ninguno; sólo le conviene al que tiene pisos como inversión y se puede deshacer de ellos y recuperar pasta. El que vende para comprar otro, salvo que vaya hacia un piso peor (más barato) sale perdiendo dinero.
- Y otra cosa: en Europa el alquiler está muy extendido porque es una opción tan válida como la compra, no porque no tengan la capacidad de comprar. De hecho, en España hasta bien entrados los años 50 la mayor parte de la población vivía de alquiler, hasta que a Tito Paco se le ocurrió la feliz idea de hacer propietario al pueblo para hacerles sentir, como nuevos pequeños burgueses, un cierto apego a la estabilidad, al trabajo y a las leyes: el que es propietario es menos propenso a ser revolucionario. Una forma cojonuda de amansar a un pueblo empobrecido. Lo de la vivienda en propiedad, curiosidades de la vida, es la idea del antiguo régimen que más a fuego nos ha quedado grabada a los españoles.
En cuanto al mercado de alquiler, estoy de acuerdo contigo en que se debería proteger más al propietario de lo que se hace ahora mismo en caso de que el inquilino sea un jeta. Pero claro, esto es inherente a todas nuestras leyes: garantistas con el delincuente y olvidadizas con las víctimas. Algún día escribiré un post referente a las casas vacías y los alquileres.
Y para acabar, volvamos al comienzo: ningún dato económico es fiable, sobre todo si lo lees en este blog tan sesgado, demagogo y poco objetivo ;-)
Sin acritud, y gracias por leerme e incluso por criticarme; así me proporcionas el placer de la réplica.
Repasemos el diccionario...
demagogo, ga.
1. adj. Que practica la demagogia. U. t. en sent. fig.
2. m. y f. Cabeza o caudillo de una facción popular..... 0 BLOG
3. m. y f. Orador revolucionario que intenta ganar influencia mediante discursos que agiten a la plebe.
Es verdad que el articulo no puede ser tildado de "demagogo" pero el dueño del BLOG...
resentido, da.
1. adj. Dicho de una persona: Que muestra o tiene algún resentimiento. U. t. c. s.
2. adj. Dicho de una persona: Que se siente maltratada por la sociedad o por la vida en general. U. t. c. s.
Evidentemente por aquí hay gente que se siente maltratada por el mercado inmobiliario...
Ejemplos de Demagogia:
"En casi ninguna otra capital ha subido el precio al ritmo que lo ha hecho en Madrid..."
- Evidentemente, nosotros venimos de pobres entonces la subida "en proporción" es mucho mayor. Se ha dado una información sesgada al más puro estilo de "EL PAIS"
"en España hasta bien entrados los años 50 la mayor parte de la población vivía de alquiler, hasta que a Tito Paco se le ocurrió la feliz idea de hacer propietario al pueblo para hacerles sentir, como nuevos pequeños burgueses, un cierto apego a la estabilidad, al trabajo y a las leyes"
- FALSO y "DEMAGOGICO". Casi todo el mundo era propietario (quien conoce alguien de su familia que viviera alquilado en aquella época) y ser propietario era relativamente fácil ya que, como me recuerdan mis padres y abuelos, un piso costaba exactamente el doble que un coche, por ejemplo un seiscientos. Por lo tanto Tio Paco no tuvo la culpa. De nuevo información imprecisa.
"Cuidado con el 'wishful thinking', que más de uno ya se ha visto pillado en hipotecas puente, contratos de arras fallidos y otras historias malas para el sueño y el descanso..."
- Hablando con el director de mi oficina bancaria me comenta que las opreraciones fallidas de éste tipo son un tanto por ciento "ínfimo", casi despreciable. Esto es debido a que los que realmente deciden estas operaciones son los bancos con unos departamentos que conocen exactamente "la realidad del momento". Otra cosa es todas esas nuevas compañías de requete-financiación que están apareciendo como setas. OJO...
Por último, estamos totalmente de acuerdo con el problema del mercado de alquiler. Si salieran al mercado esas miles de casas vacías, los precios del alquiler bajarían a unos niveles razonables y mucha gente viviría tranquilamente sin necesidad de hipotecarse. PERO!!! habéis pensado porque nadie se pone manos a la obra (no tienen huevos ni el PP, ni el PSOE, ni las comunidades, ni nadie...). Está claro, todo el mundo esta mamando de la teta de la especulación inmobiliaria (Grandes constructores, los partidos políticos, ayuntamientos, especuladores en general...).
Este sería uno de los grandes pilares para frenar la especulación inmobiliaria y los catastrofistas nunca habláis de ello.
Yo lo que estoy en contra es de todos los que simplemente abogáis por el catastrofismo, la "gran caída", la "explosión de la burbuja"...
En esta vida hay miles que se quedan quietos y protestan, y muy pocos que proponen soluciones y se ponen manos a la obra...
Una de las grandes soluciones es ésta pero ya os digo que le interesa a muy poca gente.
Estoy seguro que Florentino Pérez y todos los presidentes de las grandes constructoras se frotan las manos cada vez que aparecen noticias del tipo "OKUPAS toman un edificio...", "se meten en una casa y no los pueden echar..." mientras, claro está, todos los llamados "PROGRES" los alientan y sonríen las gracias... Acojonan al ciudadano medio y nadie se le ocurre alquilar...
Resultado, A SEGUIR SUBIENDO......
A ver, Oliverio,
no es que quiera seguir con este tema, pero ya que te pones con el diccionario sigue un poco más allá:
demagogia.
1. f. Práctica política consistente en ganarse con halagos el favor popular.
2. f. Degeneración de la democracia, consistente en que los políticos, mediante concesiones y halagos a los sentimientos elementales de los ciudadanos, tratan de conseguir o mantener el poder.
De los tres ejemplos de demagogia que has expuesto, ¿podrías indicar cuál de ellos se ajusta a la definición?
Yo expongo unos datos y unas opiniones. Habrá personas que estarán de acuerdo con ellas, y otras (como tú) que no. Pero eso no significa que las opiniones sean demagógicas ni que yo sea un demagogo. No estoy dorando la píldora a nadie; sólo digo lo que pienso y expongo las cosas según las veo.
Y ahora, vayamos con nuevas puntualizaciones:
- Si yo leo que la ciudad A (en España) ha subido un 30% y la ciudad B (en Europa) ha subido un 10% en el mismo periodo de tiempo y lo escribo en el blog, ¿dónde está el dato sesgado? Eso son datos objetivos, al menos en la medida en que los datos oficiales sean fiables y objetivos. Y como no tengo servicio de estadísticas propio, pues me tengo que conformar con las subidas de precio oficiales publicadas.
Otra cosa diferente es saber qué ciudad es más cara en precios absolutos, pero para eso ya puse el enlace a la noticia donde se dice que Madrid es la tercera ciudad más cara del mundo (y eso sin tener en cuenta el ratio precio/salario, si no seríamos la más cara con diferencia). Y eso que venimos de pobres, como tú dices... A lo que yo añado que seguimos siendo pobres aunque vayamos de ricos por el mundo.
- Antes de tachar un dato de falso (también lo tachas de demagógico, aunque para desmentirlo te remito a la definición de arriba) deberías informarte mejor, y no sólo preguntando a tu abuelo de cómo vivía él hace 60 años. Y para predicar con el ejemplo, en este informe se muestra que lo que digo ni es falso ni es impreciso. El informe tiene ya un tiempo, pero para estadísticas históricas eso no importa, ¿verdad? En la página 6 puedes leer lo siguiente:
Ahora bien, esta realidad, que convierte actualmente a España en el país con el porcentaje más bajo de toda la UE de viviendas familiares principales en alquiler, es una realidad relativamente nueva si la consideramos en términos históricos, y desde luego no se trata de una arraigada tradición cultural española como a veces han dicho algunos responsables políticos para justificar las escasísimas actuaciones destinadas a favorecer el alquiler. Por ejemplo, en 1950 el alquiler representaba el 51,4% de las viviendas principales en los hogares españoles, desde entonces ahora la tendencia al descenso ha sido muy acusada.
¿Ha quedado claro? Gracias.
Por cierto, en la fecha del informe (2003) los datos que se exponen ya ponen los pelos de punta, y desde entonces las cosas han empeorado mucho.
En cuanto a que el cambio de alquiler a propiedad fue una maniobra o no del régimen, cada uno que crea lo que quiera, aunque te recuerdo que a día de hoy sigue habiendo miles, decenas de miles de viviendas con el aguilucho o el yugo y las flechas en la fachada. Digo yo que algo tendría que ver el régimen en su construcción...
- Hablando con el director de tu oficina te enterarás sólo de lo que el director de la oficina quiera contarte, que será una parte muy pequeña de lo que él sepa, lo cual a su vez será una parte muy pequeña de lo que ocurre en la realidad: caes de nuevo en la generaliación a partir de casos particulares. No digo que haya miles de operaciones fallidas; lo que estoy diciendo es que está empezando a haber operaciones fallidas y que la tendencia a cerrar el grifo del crédito va a ir a más, que ya no va a ser tan fácil pedir 50 millones como lo ha sido hasta ahora, y que el precio de venta se va a tener que ajustar a lo que el comprador pueda conseguir como préstamo. Si consideras que esto es demagogia es que no has entendido bien la definición de arriba; vuelve a leerla.
- Los catastrofistas, como tú nos llamas, sí hablamos de la problemática del alquiler y de que un mercado de alquiler desarrollado serviría de moderador de precios; otra cosa es que tú no leas foros dedicados al tema y por tanto estés desinformado, pero eso no es culpa mía.
Dices que estás en contra de los que abogamos (yo diría que anunciamos) por la explosión de la burbuja. Bien, eso es matar al mensajero. Los que denunciamos esta situación no somos responsables de ella, sólo observamos y advertimos.
Te quejas de que muchos protestan y nadie hace nada. Yo pongo mi granito de arena leyendo noticias, informándome en foros, estando al tanto del mercado e informando en este blog. He escrito correos al MVIV (aunque sé que no sirven de nada, pero me desahogo). Y, sobre todo, no entrando en la locura que supone en estos momentos comprar un piso. Hay otros que han convocado manifestaciones, otros muchos con páginas y blogs propios dedicados al tema. ¿Qué has hecho tú? ¿No serás de los que protestan y no hacen nada? O peor aún, ¿no serás de los que han entrado en el mercado, siendo uno más de los millones que han contribuido a que las cosas estén como están? Repito, ¿qué has hecho tú?
Por cierto, la gran caída será lo único que termine despertando a esta aletargada y acomodaticia sociedad de sus sueños de nuevos ricos, la única forma en la que más de uno se dará cuenta de que para prosperar hay que TRABAJAR, y no esperar a que cuatro ladrillos en barrio cutre valgan lo que una mansión en Beverly Hills. No es que me guste el panorama, pero es que desgraciadamente nos lo hemos ganado a pulso a pesar de que hemos sido advertidos decenas de veces de que lo que estamos haciendo no es sostenible. Este chanchullo le ha salido bien a algunos a costa de empobrecer a la mayoría; la jugada ha sido perfecta porque, para colmo, después de haber sido esquilmados se creen ricos y están tan felices. Pero es obvio que el chanchullo no podrá seguir funcionando por mucho más tiempo. Ahora lo que toca, más pronto que tarde, es BAJADA y CRISIS. Es lo que tiene vivir de prestado y gastarse la pasta en juergas, que luego el dinero hay que devolverlo.
Un saludo.
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